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四月的島城,處處生機(jī)盎然,散發(fā)著春天的氣息。在這個(gè)鮮艷的季節(jié),島城金融界也迎來(lái)一件盛事。上周六、周日,由國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中間、青島市人民當(dāng)局聯(lián)合主理的第四屆中國(guó)金融改革高層論壇在青島香格里拉大飯店隆重舉行,來(lái)自中國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、政策咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及國(guó)內(nèi)外聞名金融機(jī)構(gòu)的向?qū)?、?zhuān)家、學(xué)者參加了論壇。此次高層論壇主題為《復(fù)雜背景下的中國(guó)金融調(diào)控與市場(chǎng)建設(shè)》,短短一天半的議程,與會(huì)嘉賓圍繞中間經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和金融業(yè)周全開(kāi)放的背景,就金融改革發(fā)展、多條理金融市場(chǎng)建設(shè)、監(jiān)管與開(kāi)放等方面睜開(kāi)研討,見(jiàn)仁見(jiàn)智。
　　中國(guó)金融改革高層論壇于2005年開(kāi)始舉行,一樣平常在每年4月份,由國(guó)內(nèi)外金融高管、專(zhuān)家圍繞金融發(fā)展熱點(diǎn)、難點(diǎn)與走向進(jìn)行分析。作為中國(guó)金融界條理最高的論壇,中國(guó)金融改革高層論壇雖然創(chuàng)辦僅三年,但已成為中國(guó)金融改革的風(fēng)向標(biāo)。本報(bào)記者從在青舉行的第四屆該論壇上擷取了部分精彩演講片段,以饗讀者。
　　改革是中國(guó)銀行業(yè)的必然選擇
　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)副主席
　　蔣定之:今年是改革開(kāi)放30周年,回顧整個(gè)銀行業(yè)改革發(fā)展的歷程,雖然碰到了不少困難,但是取得的成績(jī)是歷史性的。中國(guó)銀行業(yè)與國(guó)際先輩銀行的差距確實(shí)是在賡續(xù)縮小。從資本足夠水平來(lái)看,去年末我國(guó)商業(yè)銀行加權(quán)平均資本足夠率超過(guò)8%,資本足夠率達(dá)標(biāo)銀行從2003年末的8家銀行增長(zhǎng)到去年底的122家,達(dá)標(biāo)銀行資產(chǎn)占比從2003年的0.6%上升到去年的70%,應(yīng)該說(shuō)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力確實(shí)是大大加強(qiáng)了。從管理理念來(lái)看,中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展目標(biāo),正在實(shí)現(xiàn)從片面尋求數(shù)量,到數(shù)量和質(zhì)量為重,以質(zhì)量為主變化。
　　確定了資本的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和品牌意識(shí),銀行發(fā)展改變了曩昔無(wú)本經(jīng)營(yíng)的局面,開(kāi)始建立資本經(jīng)營(yíng)、資本與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的管理理念。從銀行業(yè)團(tuán)體實(shí)力來(lái)看,國(guó)有商業(yè)銀行現(xiàn)已發(fā)展成為具有國(guó)際認(rèn)知度的大型商業(yè)銀行。到去年末,我們四家股改大型銀行資產(chǎn)回報(bào)率顯明進(jìn)步,達(dá)到了英國(guó)銀行家雜志排名世界的前十家銀行業(yè)紅利的水平。從國(guó)際方面來(lái)看,我們銀行業(yè)的發(fā)展程度這幾年大大進(jìn)步了,到去年末,我們有五家中資銀行控股、參股9家外資機(jī)構(gòu)。有7家銀行在海外設(shè)立了60家分支機(jī)構(gòu)。如今國(guó)家銀行業(yè)在海外的總資產(chǎn)達(dá)到了2674億美元。這個(gè)資產(chǎn)占海外的投資總額超過(guò)了外資銀行在中國(guó)的資產(chǎn)總額。30年來(lái),我國(guó)銀行業(yè)取得的一些成就,都得益于改革、歸功于改革。我國(guó)銀行業(yè)要保持一個(gè)妥當(dāng)?shù)某砷L(zhǎng),依然是必要堅(jiān)定不移地深化改革。如今大型銀行與國(guó)際金融銀行相比,最大的差距是經(jīng)營(yíng)機(jī)制上的差距。這幾年來(lái),商業(yè)銀行采取許多措施,來(lái)推動(dòng)經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)換。但是經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)換不是簡(jiǎn)單事情,是重大的體系工程,涉及到管理的各個(gè)方面。關(guān)于農(nóng)村金融改革,核心是產(chǎn)權(quán)改革。簡(jiǎn)要的概括一下,農(nóng)村金融的改革重要是三個(gè)穩(wěn)步推進(jìn),第一個(gè)穩(wěn)步推進(jìn)就是穩(wěn)固名譽(yù)基礎(chǔ),穩(wěn)步推進(jìn)省聯(lián)社改革。第二個(gè)就是產(chǎn)權(quán)改革為核心,穩(wěn)步推進(jìn)股份化進(jìn)程。第三個(gè)就是以政策扶持為激勵(lì),穩(wěn)步推進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)換。
　　光大集團(tuán)董事長(zhǎng)
　　唐雙寧:今天我想談?wù)勆钫芾韺?duì)光大改革的啟示。第一個(gè)就是溫水煮青蛙的哲理。光大因?yàn)闅v史的緣故原由背上了沉重的包袱,營(yíng)業(yè)萎縮,人才流失,
　　持續(xù)下去將產(chǎn)生溫水煮青蛙的效應(yīng)。受溫水煮青蛙哲理的啟示,光大必須改革,否則就要慢慢等死。第二個(gè)是吃餅的哲理。我們要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),努力發(fā)掘資源潛力,把第四個(gè)餅吃好。第三是走路的哲理。受這個(gè)哲理的啟示,光大改革的四大戰(zhàn)場(chǎng),既要悉數(shù)動(dòng)起來(lái),又要和諧動(dòng)作,有先有后。第四個(gè)是服藥的哲理。光大自身患有疾病,受服藥哲理的啟示,光大必要服藥即改革重組。改革重組的過(guò)程對(duì)于光大集團(tuán)既是一個(gè)醫(yī)病的過(guò)程,又是一個(gè)吞食苦果的過(guò)程。在這個(gè)過(guò)程中,肯定要把握好劑量,既要堅(jiān)持服藥又不能過(guò)量。第五是倒開(kāi)水哲理。光大的改革如同冬天往玻璃杯里倒開(kāi)水。受倒開(kāi)水哲理的啟示,光大的改革必要先用溫水涮一涮,否則改革就會(huì)失敗。第六個(gè)是打鳥(niǎo)的哲理。國(guó)有大銀行的改革好比一槍打一頭大象,光大的改革好比一槍打十只麻雀。光大的改革不能用獵槍,要用洋炮(東北常見(jiàn)的一種能放射性發(fā)射鐵砂的獵槍),要各方協(xié)同動(dòng)作,保證一槍打死十只麻雀。第七個(gè)是乘船哲理的啟示。一條破船在驚濤駭浪中駛向彼岸,必須守望相助,如同五月花號(hào)。受乘船哲理的啟示,光大各子公司之間,子公司各新老股東之間,新老股東同管理層之間,光大同各利益有關(guān)方之間,都要從駛向彼岸的大局出發(fā),不能為一口淡水爭(zhēng)來(lái)爭(zhēng)去。第八,繪畫(huà)的哲理。繪畫(huà)必要赤橙黃綠青藍(lán)紫各種顏料。顏料本無(wú)有效無(wú)用之分。受繪畫(huà)哲理的啟示,光大的員工都是不同方面的人才,要各得其用,不能用藍(lán)色顏料畫(huà)太陽(yáng),不能用紅色顏料畫(huà)大海。九、文化建設(shè)的哲理。GDP是一個(gè)國(guó)家的血肉,文化是一個(gè)國(guó)家的靈魂。我們首先要進(jìn)行物質(zhì)生產(chǎn),否則就沒(méi)有產(chǎn)生靈魂的物質(zhì)基礎(chǔ),就是魂不附體;我們同時(shí)要進(jìn)行文化建設(shè),否則就失去靈魂,就是植物人。無(wú)論是國(guó)有企業(yè)照舊民營(yíng)企業(yè),不紅利就無(wú)法生存。沒(méi)有適當(dāng)?shù)男匠昙?lì),員工的積極性就會(huì)受到影響,人才也會(huì)流失。但經(jīng)營(yíng)企業(yè)只講錢(qián)也不行,必須講理想講文化講境界。最后一個(gè)學(xué)游泳的哲理。曩昔常講一句話叫"在戰(zhàn)爭(zhēng)中學(xué)習(xí)戰(zhàn)爭(zhēng),在游泳中學(xué)習(xí)游泳"。金融亦如此。分外是在光大這個(gè)特別的大海里學(xué)"游泳",要充分熟悉到它的復(fù)雜性。
　　多視角看從緊貨幣政策
　　國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中間金融研究所所長(zhǎng)
　　夏斌:我們談中國(guó)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),談決策,談?wù){(diào)控,已經(jīng)不能像五年前或者十年前一樣單純就中國(guó)談中國(guó)。我們必須放眼全球想中國(guó)的決策。假如我們概括當(dāng)前全球的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),關(guān)鍵詞該是什么?
　　第一個(gè)關(guān)鍵詞是"美國(guó)經(jīng)濟(jì)衰退";第二個(gè)關(guān)鍵詞是"全球物價(jià)上漲";第三個(gè)關(guān)鍵詞是"美元貶值"。用三個(gè)關(guān)鍵詞概括之后,我們要談中國(guó)這三個(gè)關(guān)鍵詞背后的形勢(shì),對(duì)中國(guó)意味著什么?第一,美國(guó)經(jīng)濟(jì)衰退必然影響中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第二,全球物價(jià)上漲既然是個(gè)趨勢(shì),對(duì)于我們來(lái)說(shuō),中國(guó)不可能獨(dú)善其身,我們要充分做好政策預(yù)備和生理預(yù)備。第三,美元的貶值會(huì)進(jìn)一步助長(zhǎng)全球物價(jià)的高漲。只要美元賡續(xù)貶值,貨幣越來(lái)越多,對(duì)物價(jià)的壓力也越來(lái)越大。第四,人民幣升值的壓力越來(lái)越大。因?yàn)槊涝H值,中東的美元、世界更多的游資,對(duì)于新興國(guó)家,分外是中國(guó)這些仍然保持高度發(fā)展的國(guó)家充滿著信念。因此要進(jìn)一步加大對(duì)中國(guó)的投資,或者說(shuō)目前更樂(lè)意往中國(guó)涌,在這個(gè)背景下,人民幣升值的壓力越來(lái)越大,人民幣升值過(guò)快,對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展影響更大。適度調(diào)整人民幣匯率水平,是解決我國(guó)國(guó)際收支失衡、確保經(jīng)濟(jì)穩(wěn)固發(fā)展的必要。我們匯率的調(diào)整,應(yīng)該通過(guò)肯定的匯率幅度調(diào)整之后,盡可能按一攬子貨幣要求,相對(duì)穩(wěn)固匯率水平。我們要影響市場(chǎng)預(yù)期,而不是市場(chǎng)影響我們。
　　關(guān)于貨幣政策題目,第一,結(jié)構(gòu)調(diào)整中的中國(guó),目前在日益加大的壓力下,我們從緊的貨幣政策是不變的。根據(jù)國(guó)外的轉(zhuǎn)變,所謂從緊的貨幣政策不變,一方面要保證明體經(jīng)濟(jì)的增加。比如是10%的高速增加。另一方面,根據(jù)國(guó)外的教訓(xùn),就是要防止資產(chǎn)價(jià)格的上漲過(guò)快,防止資產(chǎn)泡沫。第二,關(guān)于貨幣政策。當(dāng)前物價(jià)上升的緣故原由是受?chē)?guó)內(nèi)的一些因素影響,總量過(guò)于從緊,可能會(huì)影響就業(yè)。在肯定的時(shí)期內(nèi),物價(jià)上漲,一定意味著貨幣多。但是貨幣多,不肯定在任何情況下都體現(xiàn)為實(shí)體價(jià)格的上漲。所以,解決輸入性的物價(jià)上漲,有用的手段是稅收政策、財(cái)政政策。第三,我們要實(shí)施從緊的貨幣政策,防止被外部干擾。第四,總量要調(diào)控。根據(jù)中國(guó)歷史的教訓(xùn),只要一調(diào)控,結(jié)構(gòu)題目就暴露,面對(duì)如許的題目,在2008年從緊政策的背景下,創(chuàng)業(yè)板要盡快推出來(lái),使有用益、有活力的企業(yè),在銀行貸不到款,在市場(chǎng)能貸到款。中間銀行要研究調(diào)控商業(yè)銀行的政策,一方面是形勢(shì)必要從緊政策,進(jìn)步預(yù)備金。另一方面,假如中小企業(yè)達(dá)到肯定比例的中小銀行,央行和財(cái)政部合作,可以給予貼息的支撐,給予利率的優(yōu)惠,給予資金的某種情勢(shì)的支撐。
　　中國(guó)證券業(yè)如何可持續(xù)發(fā)展
　　齊魯證券董事長(zhǎng)
　　李瑋:大家共同見(jiàn)證了中國(guó)證券市場(chǎng)這幾年的大起大落,從2005年6月6日,上證指數(shù)998點(diǎn)開(kāi)始,最高漲到2007年10月16日的6124點(diǎn),指數(shù)漲了6.136倍。當(dāng)我們還沉浸在財(cái)富增值所帶來(lái)的高興的時(shí)候,市場(chǎng)狂瀾迭起,人們經(jīng)歷了6000點(diǎn)的狂熱,又經(jīng)歷了5000點(diǎn)的迷惘,后來(lái)又到了4000點(diǎn)的恐慌和跌破3300點(diǎn)的絕望,不到半年時(shí)間,市場(chǎng)下跌幅度超過(guò)了45%。這種征象,在中國(guó)這種新興的市場(chǎng)是不多見(jiàn)的。中國(guó)證券業(yè)又一次面臨著嚴(yán)厲的考驗(yàn)。我們這個(gè)行業(yè)面臨著許多的不確定性。這些不確定性,重要有這么三點(diǎn):第一就是美國(guó)次貸危急繼承演化,并有可能引致全球經(jīng)濟(jì)衰退。第二是不確定性,就是說(shuō)目前通脹的壓力,中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策面臨著許多的不確定性。這個(gè)不確定性對(duì)證券業(yè)產(chǎn)生著很大的影響。第三個(gè)不確定性就是"大小非解禁",可能使當(dāng)前的估值系統(tǒng)推倒重來(lái)。
　　關(guān)于中國(guó)證券業(yè)面臨的疑心,一個(gè)是市場(chǎng)波動(dòng)性太大。股市998點(diǎn)見(jiàn)低以后,僅用兩年時(shí)間就漲到6124點(diǎn),翻了6倍還多,隨后開(kāi)始暴跌,僅用五個(gè)月的時(shí)間,就跌了45%,而且最近動(dòng)蕩更大,經(jīng)常有接近5%的指數(shù)漲跌幅。這種情況使得投資者無(wú)所適從,整個(gè)市場(chǎng)處于非理性狀況。機(jī)構(gòu)投資者仍然不成熟。當(dāng)前的基金舉動(dòng)沒(méi)有起到穩(wěn)固股票市場(chǎng)的功能,反而加劇了市場(chǎng)波動(dòng)。這從最近機(jī)構(gòu)投資者的投資舉動(dòng),可見(jiàn)一斑。
　　總之,政策支撐與有用監(jiān)管是證券行業(yè)騰飛的兩翼。但是,不論市場(chǎng)環(huán)境如何轉(zhuǎn)變,中國(guó)證券業(yè)都要以科學(xué)發(fā)展觀武裝本身,妥當(dāng)經(jīng)營(yíng),規(guī)范發(fā)展。按照經(jīng)營(yíng)制度經(jīng)營(yíng)管理企業(yè),完美法人治理結(jié)構(gòu),進(jìn)步核心競(jìng)爭(zhēng)力,這是中國(guó)證券行業(yè)生存和持續(xù)發(fā)展的前提和基礎(chǔ)。最后,我用如許一句話來(lái)結(jié)束我的談話:市場(chǎng)總是在歡樂(lè)中升騰,在瘋狂中落地,在絕望中沖升。我們有充分的理由信賴(lài),中國(guó)的證券市場(chǎng)又一個(gè)春天還會(huì)來(lái)臨。
　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)研究中間研究員
　　王歐:曩昔一兩年當(dāng)中,證券市場(chǎng)獲得了很大的發(fā)展,因此帶動(dòng)了關(guān)聯(lián)度很大的上游市場(chǎng)發(fā)展得特別很是快,這個(gè)市場(chǎng)就是私募股權(quán)投資市場(chǎng)。私募股權(quán)投資是多條理、資本市場(chǎng)特別很是核心的組成部分。私募股權(quán)投資企業(yè)的中間職能,是幫助所投企業(yè)進(jìn)步公司治理水平,促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展強(qiáng)大,因此是對(duì)股票市場(chǎng)或者證券市場(chǎng)的一個(gè)緊張的前置機(jī)制。其次可以幫助有用的市場(chǎng)化風(fēng)險(xiǎn)篩選機(jī)制。同時(shí),它能夠有用進(jìn)步市場(chǎng)資源配置服從,加快建立創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)。在我們的企業(yè)大到能上市之前,有一批專(zhuān)業(yè)的隊(duì)伍將這些種子加以梳理、扶植,整個(gè)環(huán)節(jié)就是私募股權(quán)投資的環(huán)節(jié)。從這個(gè)角度來(lái)講,可以更大的進(jìn)步整個(gè)資源配置的服從,使有限的資源更好地向具有發(fā)展?jié)摿Φ钠髽I(yè)傾斜。我們覺(jué)得,將來(lái)的資本市場(chǎng)肯定建立在法律和監(jiān)管系統(tǒng)基本完美,更加公平、公開(kāi)、公正的基礎(chǔ)上,而且肯定是在深度和廣度上大為擴(kuò)展的市場(chǎng),肯定是服從比較高、條理比較雄厚的市場(chǎng)。
　　加快推進(jìn)青島區(qū)域性金融中間建設(shè)
　　青島市人民當(dāng)局副市長(zhǎng) 馬世忠 :
　　近年來(lái),青島圍繞建設(shè)區(qū)域性金融中間的目標(biāo),賡續(xù)加大對(duì)金融業(yè)發(fā)展的支撐力度,積極完美促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策,進(jìn)一步深化金融改革和金融創(chuàng)新,金融發(fā)展環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。全市金融業(yè)保持了又好又快的發(fā)展態(tài)勢(shì)。近三年來(lái),青島每年金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)落戶數(shù)量都在7家以上。2007年成功引進(jìn)了瑞穗銀行等9家國(guó)內(nèi)外著名的金融機(jī)構(gòu)。目前青島共有金融機(jī)構(gòu)78家,其中銀行類(lèi)機(jī)構(gòu)35家,保險(xiǎn)公司32家,證券公司1家,外資銀行機(jī)構(gòu)數(shù)量位居全國(guó)的第7位。初步形成了業(yè)態(tài)完備、功能齊全的組織系統(tǒng),為加快區(qū)域性金融中間建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。
　　青島金融業(yè)發(fā)展,正面臨越來(lái)越大的壓力和挑釁。從國(guó)際上看,日本東京作為亞太金融中間之一,依托日本這個(gè)全球第二大經(jīng)濟(jì)體,正在努力建設(shè)全球性的國(guó)際金融中間,大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)依然把東京定位為當(dāng)前以及往后五年亞洲最緊張的商務(wù)城市。韓國(guó)已明確提出要建設(shè)東北亞國(guó)際金融中間。從國(guó)內(nèi)來(lái)看,目前全國(guó)已有超過(guò)15個(gè)城市提出建設(shè)跨省域的區(qū)域性金融中間目標(biāo)。作為山東半島的經(jīng)濟(jì)中間城市,青島要建設(shè)區(qū)域性金融中間,還存在肯定差距和不足。從經(jīng)濟(jì)總量上看,青島顯然還無(wú)法同上海、廣州等長(zhǎng)三角、珠三角中間城市相比。從發(fā)展速度上看,在某些領(lǐng)域還達(dá)不到全省的平均水平,城市的區(qū)域首位度不高,覆蓋能力不夠強(qiáng)的題目依然凸起。分外是現(xiàn)有的產(chǎn)業(yè)上風(fēng)向城市輻射力轉(zhuǎn)化方面還存在許多微弱環(huán)節(jié)。從金融機(jī)構(gòu)集聚的服務(wù)功能看,青島金融機(jī)構(gòu)法人數(shù)量與國(guó)內(nèi)先輩城市相比還有很大差距,金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)種類(lèi)相對(duì)比較單一,營(yíng)業(yè)開(kāi)拓創(chuàng)新的能力有待增強(qiáng)。從金融市場(chǎng)系統(tǒng)建設(shè)情況看,青島還沒(méi)有期貨交易市場(chǎng),貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)的發(fā)育還不完全,金融產(chǎn)品還不雄厚,金融電子化程度不高。從金融改革情況看,地方金融機(jī)構(gòu)資本足夠率不高,抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力不強(qiáng),法人治理結(jié)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制有待健全,中小企業(yè)貸款難的題目尚未得到根本解決。從金融發(fā)展環(huán)境看,金融人才仍然不足,分外是缺少?lài)?guó)際金融營(yíng)業(yè)的精英與管理人才等等。
　　作為半島城市群和山東經(jīng)濟(jì)發(fā)展的龍頭城市,青島建設(shè)區(qū)域性金融中間也具有得天獨(dú)厚的上風(fēng)條件。其中包括區(qū)位上風(fēng)、開(kāi)放上風(fēng)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展上風(fēng)、交通上風(fēng)等。我們信賴(lài),通過(guò)各級(jí)各部門(mén)的通力合作,這些上風(fēng)在不久的未來(lái),肯定會(huì)轉(zhuǎn)化為集聚效應(yīng),成為金融業(yè)發(fā)展的新上風(fēng),為青島建設(shè)區(qū)域性金融中間帶來(lái)前所未有的發(fā)展機(jī)遇。

來(lái)源：人民網(wǎng)